転退職時の確定拠出年金のお手続き
(企業型確定拠出年金→iDeCoの場合)
お手続きの流れ
個人型確定拠出年金(iDeCo)に移換する際、掛金を開始すると、
掛金は全額所得控除の対象となり、税制上の優遇があります。
※掛金額や税率により軽減額は異なります。(所得税率5%～45%,住民税率10%)
移換手続きの流れ
申込書をりそな銀行に請求してください。
資料請求は、かんたんWebエントリーからお手続きいただけます。
申込書類に同封の「記入要領」をご確認いただき、必要書類をご返送ください。
書類に不備があると通常以上お時間がかかってしまいます。
ご返送の際は不備がないか必ずご確認下さい。
国民年金基金連合会にて受付後、以前の確定拠出年金から移換されます。
手続き完了まで、１ヶ月半～２ヶ月半程度かかります。
(以前の確定拠出年金の状況により異なります。）
書類手続きが完了すると、以下の書類が届きますので大切に保管してください。
個人型年金移換完了通知書- 口座開設のお知らせ
- コールセンター／インターネットパスワード設定のお知らせ
移換金は、『未指図資産』として現金でのお預かりとなります。スイッチングにより商品の預け替えを行ってください。
- 退職後は、運用商品の変更ができない場合がありますのでご注意ください。
- 確定拠出年金の手数料は、個人別管理資産の中からご負担いただくことになります。
- 複数の運用商品の中からお客さまご自身でお選びいただきます。運用商品の内容については、専用コールセンターや、ホームページでご確認いただけます。
- ※個人型確定拠出年金（iDeCo）のご留意事項については、「個人型確定拠出年金の特長」の留意事項をご確認ください。
