【お知らせ】2024年12月に運用商品ラインアップが拡充されます。
本プランでは、初回掛金の入金後、３ヵ月経過しても運用商品の指定がない場合は、２週間の猶予期間をもって指定運用方法として指定されたりそな つみたてラップ型ファンド（安定型）が自動購入されます。
更新日：2024年7月11日
「おまかせ運用」タイプの投資信託複数の資産の組み合わせを、運用の専門家におまかせできます
| 商品種類 | 運用 スタイル |
商品名 | 信託報酬 (税込・年率) |
商品情報・ 運用実績 |
商品の特徴 |
|---|---|---|---|---|---|
| 資産分散 | スタティック型 | 【商品番号 001】 りそな つみたてラップ型ファンド（安定型）★指定運用方法 |
0.6600% | 詳細情報（商品概要説明書） | 世界各国の債券、株式およびリートなどの計８資産に投資を行う資産分散型の商品のシリーズです。 （安定型）：相対的にリスク・リターンの低い資産である債券の投資割合が高く、値動きを抑えながら「短期金利＋２%」の目標リターンを目指すファンドです。 （安定成長型）：債券、株式およびリートにバランスよく投資を行い、「短期金利＋４%」の目標リターンを目指すファンドです。 （成長型）：相対的にリスク・リターンの高い資産である株式およびリートの投資割合が高く、「短期金利＋６%」の目標リターンを目指すファンドです。 |
| スタティック型 | 【商品番号 002】 りそな つみたてラップ型ファンド（安定成長型） |
0.8800% | 詳細情報（商品概要説明書） | ||
| スタティック型 | 【商品番号 003】 りそな つみたてラップ型ファンド（成長型） |
1.1000% | 詳細情報（商品概要説明書） | ||
| ターゲットイヤー型 | 【商品番号：004】 りそなターゲット・イヤー・ファンド2030 |
0.2750%※1 | 詳細情報（商品概要説明書） | 日本株式・債券、先進国株式・債券、新興国株式・債券、国内リート・海外リートの計８資産に投資を行う資産分散型商品のシリーズです。 各商品に設定されているターゲット・イヤー（目標の年）に向けて、徐々にリスクを抑えた運用となるよう、毎年自動的に資産配分が変更されます。 |
|
| ターゲットイヤー型 | 【商品番号：005】 りそなターゲット・イヤー・ファンド2035 |
0.3300%※1 | 詳細情報（商品概要説明書） | ||
| ターゲットイヤー型 | 【商品番号：006】 りそなターゲット・イヤー・ファンド2040 |
0.3300%※1 | 詳細情報（商品概要説明書） | ||
| ターゲットイヤー型 | 【商品番号：007】 りそなターゲット・イヤー・ファンド2045 |
0.3850%※1 | 詳細情報（商品概要説明書） | ||
| ターゲットイヤー型 | 【商品番号：008】 りそなターゲット・イヤー・ファンド2050 |
0.3850%※1 | 詳細情報（商品概要説明書） | ||
| ターゲットイヤー型 | 【商品番号：009】 りそなターゲット・イヤー・ファンド2055 |
0.4400%※1 | 詳細情報（商品概要説明書） | ||
| ターゲットイヤー型 | 【商品番号：010】 りそなターゲット・イヤー・ファンド2060 |
0.4400%※1 | 詳細情報（商品概要説明書） | ||
| リスクコントロール型 | 【商品番号：011】 りそな つみたてリスクコントロールファンド |
1.1000% | 詳細情報（商品概要説明書） | 世界各国の債券や株式、リートなどの資産に投資を行う資産分散型の商品です。 投資環境の変化に応じて資産配分比率を機動的に変更し、安定した収益の確保と中長期的な成長を目指すファンドです。 |
「自分で運用」タイプの投資信託運用する資産を自分で選び、自由に組み合わせることができます
| 商品種類 | 運用 スタイル |
商品名 | 信託報酬 (税込・年率) |
商品情報・ 運用実績 |
商品の特徴 |
|---|---|---|---|---|---|
| 日本株式 | パッシブ | 【商品番号：012】 Smart-i TOPIXインデックス |
0.1540% | 詳細情報（商品概要説明書） | 国内の株式に投資を行い、ＴＯＰＩＸ（東証株価指数、配当込み）の動きに連動する投資成果を目指す、シンプルなインデックスファンドです。 |
| パッシブ | 【商品番号：013】 Smart-i 国内株式ESGインデックス |
0.2365% | 詳細情報（商品概要説明書） | 国内株式に投資を行い、相対的にＥＳＧ評価の高い銘柄で構築されたＭＳＣＩジャパンＥＳＧセレクト・リーダーズ指数（配当込み）に連動する運用成果を目指します。 | |
| アクティブ | 【商品番号：014】 りそな つみたて国内株式アクティブファンド |
0.8250% | 詳細情報（商品概要説明書） | 徹底したボトムアップ・リサーチを通じ、適正な企業価値や、業績や成長性の株価への織り込み度合を分析し、今後の株価上昇が期待される銘柄へ投資を行うことで、積極的な成長を目指すファンドです。 | |
| アクティブ | 【商品番号：015】 日本株式インパクト投資ファンド |
1.4630% | 詳細情報（商品概要説明書） | 日本における社会課題の解決にビジネスとして取り組み、持続的に企業価値を拡大させつつ、社会的インパクトの創出が期待できる銘柄を厳選して投資を行うファンドです。 | |
| 日本債券 | パッシブ | 【商品番号：016】 Smart-i 国内債券インデックス |
0.1320% | 詳細情報（商品概要説明書） | 国内の債券に投資を行い、NOMURA-BPI 総合の動きに連動する投資成果を目指す、シンプルなインデックスファンドです。 |
| アクティブ | 【商品番号：017】 日本債券コア・アクティブファンド |
0.2750％※2 | 詳細情報（商品概要説明書） | マクロ経済動向や金融市場の分析をもとに国内の金利およびクレジットスプレッドの方向性を予測し、銘柄選定を行うことでＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合を上回る運用成果を目指すファンドです。 | |
| 外国株式 (先進国) |
パッシブ | 【商品番号：018】 Ｓｍａｒｔ-ｉ先進国株式インデックス |
0.2200% | 詳細情報（商品概要説明書） | 日本を除く先進国の株式に投資を行い、MSCI-KOKUSAI 指数（配当込、円換算ベース）の動きに連動する投資成果を目指す、シンプルなインデックスファンドです。 |
| パッシブ | 【商品番号：019】 Ｓｍａｒｔ-ｉ先進国株式ESGインデックス |
0.2860% | 詳細情報（商品概要説明書） | 日本を除く世界の先進国の株式に投資を行い、相対的にＥＳＧ評価の高い銘柄で構築されたＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ ＥＳＧリーダーズ指数（配当込み、円換算ベース）に連動する運用成果を目指します。 | |
| アクティブ | 【商品番号：020】 りそな つみたてグローバル株式アクティブファンド※3 |
1.0450% | 詳細情報（商品概要説明書） | 経営戦略とその実行力に主眼を置いた調査・分析を通し、長期にわたりグローバル市場において企業間の競争に勝ち続けることができる、持続的な競争優位性を持つと期待できる企業に投資を行うことで、資産の積極的な成長を目指すファンドです。 | |
| アクティブ | 【商品番号：021】 グローバルインパクト投資ファンド（気候変動）※3 |
1.6500% | 詳細情報（商品概要説明書） | 世界における社会課題にビジネスとして取り組み、持続的に企業価値を拡大しつつ、社会的インパクトの創出が期待できる銘柄に厳選投資するファンドです。 | |
| 外国株式 (新興国) |
パッシブ | 【商品番号：022】 Ｓｍａｒｔ-ｉ新興国株式インデックス |
0.3740% | 詳細情報（商品概要説明書） | 新興国の株式に投資を行い、MSCIエマージング・マーケット指数（配当込み、円換算ベース）の動きに連動する投資成果を目指す、シンプルなインデックスファンドです。 |
| 外国債券 (先進国) |
パッシブ | 【商品番号：023】 Ｓｍａｒｔ-ｉ先進国債券インデックス（為替ヘッジなし） |
0.1870% | 詳細情報（商品概要説明書） | 日本を除く先進国の債券に投資を行い、FTSE世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）の動きに連動する投資成果を目指す、シンプルなインデックスファンドです。 |
| 国内 不動産 |
パッシブ | 【商品番号：024】 Ｓｍａｒｔ-ｉJリートインデックス |
0.1870% | 詳細情報（商品概要説明書） | 国内の不動産投資信託証券（リート）に投資を行い、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する投資成果を目指す、シンプルなインデックスファンドです。 |
| アクティブ | 【商品番号：025】 Ｊ－ＲＥＩＴリサーチ・アクティブファンド |
1.0230% | 詳細情報（商品概要説明書） | 徹底したリサーチ・分析に基づく定性判断により、中長期的かつ安定的な成長可能性のある銘柄に投資を行います。 | |
| 外国 不動産 |
パッシブ | 【商品番号：026】 Ｓｍａｒｔ-ｉ先進国リートインデックス |
0.2200% | 詳細情報（商品概要説明書） | 日本を除く先進国の不動産投資信託証券に投資を行い、S&P 先進国REIT指数（除く日本、配当込み、円換算ベース）の動きに連動する投資成果を目指す、シンプルなインデックスファンドです。 |
| 金 | パッシブ | 【商品番号：027】 Ｓｍａｒｔ-ｉ ゴールドファンド（為替ヘッジなし） |
0.375％ 程度※4 |
詳細情報（商品概要説明書） | 日本を含む世界の金融取引所に上場されている金地金価格への連動を目指すETF（上場投資信託証券）に投資を行うことで、実質的に金への投資を行います。 |
- ※1ターゲットイヤーの決算日以降は、年0.2200%となります。なお、ターゲットイヤーの決算日までの報酬率は、ターゲットイヤーの決算日までの残存期間に応じて、10年以内は年0.2750%、10年超20年以内は年0.3300%、20年超30年以内は年0.3850%、30年超は年0.4400%となります。
- ※2毎計算期間開始日の前月の最終営業日における日本相互証券株式会社が発表する新発10年固定利付国債の利回り（終値）に応じて【別表】のとおりとなります。
【別表】
| 国債の利回り（終値） | 信託報酬（税込） |
|---|---|
| 1％未満の場合 | 0.2750％ |
| 1％以上2％未満の場合 | 0.3850％ |
| 2％以上の場合 | 0.5500％ |
- ※3日本の株式や新興国の株式へも投資を行う場合があります。
- ※4マザーファンドが投資する上場投資信託証券の運用管理費用等を含む概算値です。この値は目安であり、マザーファンドにおける実際の上場投資信託証券の組入銘柄・組入状況により変動します。
- ※5信託財産留保額がかかる商品はありません。
元本確保型商品
| 商品種類 | 商品名 | 預入期間 | 商品情報・ 運用実績 |
商品の特徴 |
|---|---|---|---|---|
| 定期預金 ※6 |
【商品番号：028】 りそな据置定期預金＜フリーポケット４０１ｋ＞ |
5年（固定タイプ） | 詳細情報（商品概要説明書） 金利推移 | 確定拠出年金専用の預金商品として、中途解約時にもお預入期間に応じた利率が適用されるなど配慮した商品設計となっています。 適用金利はお預入時点の預入期間に応じた利率が適用されます。 |
| 【商品番号：029】 埼玉りそな据置定期預金＜フリーポケット４０１ｋ＞ |
5年（固定タイプ） | 詳細情報（商品概要説明書） 金利推移 | 確定拠出年金専用の預金商品として、中途解約時にもお預入期間に応じた利率が適用されるなど配慮した商品設計となっています。 適用金利はお預入時点の預入期間に応じた利率が適用されます。 |
- ※6定期預金は、預金保険制度の対象です。預金者1人当たり、1金融機関ごとに合算され、元本1,000万円までとその利息が保護されます。
【その他全般に関するご留意事項】
- 確定拠出年金法第２４条及び第２４条の２に基づく情報提供にかかる資料を掲載しています。
- 更新日現在の商品を表示しています。各商品の情報は、入手可能な最新データを掲載しています。
- 信託報酬（％）は年率表示をしております。