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転退職時の確定拠出年金のお手続き
(企業型確定拠出年金→iDeCoの場合)

お手続きの流れ

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かんたんWebエントリーはこちら
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60歳未満での退職の際には、必ず6ヶ月以内にお手続きが必要です。
りそな銀行に口座がなくてもお手続きできます。
スマホ・PCからの資料請求手続きは5分で完了します。
次の勤務先に企業型確定拠出年金制度がない方→個人型確定拠出年金(iDeCo)に移換します。

個人型確定拠出年金(iDeCo)に移換する際、掛金を開始すると、
掛金は全額所得控除の対象となり、税制上の優遇があります。

図

※掛金額や税率により軽減額は異なります。(所得税率5%~45%,住民税率10%)

移換手続きの流れ

資料請求

申込書をりそな銀行に請求してください。
資料請求は、かんたんWebエントリーからお手続きいただけます。

かんたんWebエントリー

申込書類の返送

申込書類に同封の「記入要領」をご確認いただき、必要書類をご返送ください。

書類に不備があると通常以上お時間がかかってしまいます。
ご返送の際は不備がないか必ずご確認下さい。

加入・移換状況の確認

国民年金基金連合会にて受付後、以前の確定拠出年金から移換されます。
手続き完了まで、1ヶ月半~2ヶ月半程度かかります。
(以前の確定拠出年金の状況により異なります。)

書類手続きが完了すると、以下の書類が届きますので大切に保管してください。

  • アイコン 個人型年金移換完了通知書
  • アイコン 口座開設のお知らせ
  • アイコン コールセンター/インターネットパスワード設定のお知らせ

運用商品の指定手続き

移換金は、『未指図資産』として現金でのお預かりとなります。スイッチングにより商品の預け替えを行ってください。

<ご留意事項>
  • 退職後は、運用商品の変更ができない場合がありますのでご注意ください。
  • 確定拠出年金の手数料は、個人別管理資産の中からご負担いただくことになります。
  • 複数の運用商品の中からお客さまご自身でお選びいただきます。運用商品の内容については、専用コールセンターや、ホームページでご確認いただけます。
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