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企業型確定拠出年金から移換

転退職時に企業型確定拠出年金からiDeCo(イデコ)に移換する際の申し込み手続きに関してご確認いただけます。

企業型確定拠出年金からの
移換とは?

企業型確定拠出年金に資産をお持ちの方が、転退職などにより、iDeCo(イデコ)に資産を持ち運ぶ(移換する)ことです。

企業型確定拠出年金は、iDeCoに移換できます。

企業型確定拠出年金は、iDeCoに移換できます。

手続期間 6ヵ月以内

60歳未満での退職の際には、必ず6ヵ月以内にお手続きが必要です。

  • 企業型確定拠出年金の加入者資格を喪失された翌月から起算して6ヵ月以内

手続期限を過ぎると、年金資産は国民年金基金連合会へ自動移換されてしまいます。

手続しないと…
手数料の発生
  • 自動移換される際の手数料:4,348円
  • 自動移換後4ヵ月目以降かかる手数料:毎月52円(年間624円)
  • 自動移換後にiDeCoや企業型DCへ移換する際の手数料:1,100円

移換のお手続き

移換手続きの際のご注意事項

  • 退職後は企業型確定拠出年金で保有している運用商品の変更ができない場合があります。
  • iDeCo(イデコ)へ移換する際に、企業型確定拠出年金の運用商品は現金化され、iDeCo口座へ入金されます。
  • 「りそなiDeCo(運営管理機関手数料無料型)」へ移換する場合は、移換申込み時に、移換金で購入する運用商品の配分指定(移換金配分指定)をしてください。りそなグループアプリで移換をお申込みの場合は、申込時の移換金配分指定は不要です。
    (移換金の取扱いについて、詳しくは移換金に関するご注意事項をご覧ください。)
 

アプリを利用して
いる方はこちら

手続きの際は、企業型確定拠出年金の「加入者資格喪失」に関する通知をご確認ください

(例)JIS&T社(日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社)の場合

お手続きの際に必要な情報が記載されています。

「加入者資格喪失手続完了通知書※」が、退職された会社側での手続きが完了した後、ご自宅へ届きます。

  • NRK社(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)の場合は、「確定拠出年金の加入者資格喪失のお知らせ」という名称となります。

移換金に関するご注意事項

以前の確定拠出年金制度等から『りそなiDeCo(運営管理機関手数料無料型)』に移した資産(移換金)は、次のとおりの取扱いとなります。

申込時にあらかじめ
移換金配分指定をされた場合
移換金配分指定にて指定された割合により商品が購入されます。
りそなグループアプリで
お申し込みの場合
【掛金を拠出していない場合】
  • 移換金は、原則として「未指図資産」で管理されます。
  • 移換金の入金後に運用指図(スイッチング)を実施してください。
【掛金を拠出している場合】
移換金では掛金で指定した配分割合により商品が購入されます。(配分割合の指定がない場合、状況に応じ、未指図資産で管理、又は指定運用方法※が適用されます。
  • 掛金に対する運用指図(配分指定)がないまま一定期間経過すると自動的に購入される商品

「りそなiDeCo(運営管理機関手数料無料型)」以外のりそなiDeCoプランの口座をお持ちの場合の移換金配分指定について詳しくはこちらをご確認ください。